belastingvrije schenking en erfenis
Mijn vader is een tijdje geleden naar een verpleeghuis gegaan, mijn moeder is overleden. Nu wordt binnenkort het huis verkocht en staat er een aanzienlijk bedrag op een spaarrekening. Mijn broer en ik zijn bewindvoerder en willen de rechter vragen of we vanaf nu jaarlijks onszelf de belastingvrije bedragen mogen schenken, voor onszelf en voor onze kinderen.
Echter, mijn broer heeft 4 kinderen en ik 2. Hij krijgt dan jaarlijks een groter bedrag. Ik vind dat we dit uiteindelijk moeten rechttrekken wanneer mijn vader komt te overlijden, dus dat de bedragen die vanaf nu uitbetaald gaan worden, een voorschot op de erfenis zijn. Hij zal naar verwachting van mening zijn dat deze bedrag los gezien moeten worden van de uiteindelijke erfenis.
Weet iemand wat hierin de regel is? Is die er? Of is het maar wat je afspreekt?
Die regeling
Die regeling van een ton heeft maar 1of 2 jaar bestaan tijdens de crisis.
Bieb
Nou.....volgens mij is dit in 2017 geïntroduceerd, en toen was de regel al dat de begunstigde tussen 18-40 is geweest. Vraag me af in welk jaar dit bij jullie is gebeurd.
Het mag sowieso
Maar dan moet je het opgeven bij de belastingdienst en schenkbelasting betalen.
Of niet en het risico lopen....
Dees
Er zijn 1 of 2 jaar geweest waar je met alleen de voorwaarde dat het besteed werd aan de aflossing van je hypotheek van elke willekeurige persoon tot een ton mocht ontvangen.
Dat weet ik zeker want ik heb daar ook gebruik van gemaakt en een bedrag ruim boven de jaarlijkse algemene vrijstelling van een vriend van mijn familie mogen ontvangen. Je moest daarbij wel een formulier invullen en beiden ondertekenen om het gebruik van die regeling te melden bij de belastingdienst.
Daarvoor en daarna maar ook tijdens kon je gebruik maken van de regeling die er nu nog is en je een extra groot bedrag van je ouders kunt krijgen. In die bijzondere periode mocht je zelfs van beide regelingen gebruik maken, ton van je ouders plus een ton van een willekeurige als je het maar meldde en bij beide regelingen aan de voorwaarden voldeed.
Voordeel
Uiteindelijk zijn de mensen met veel vermogen altijd in het voordeel tov mensen zonder vermogen. Ook als zij moeten gaan betalen voor zorg. Zij kunnen namelijk veel meer zelf kiezen welke zorg ze later willen inkopen. Mensen zonder geld moeten voor eenvoudige hulp naar de gemeente, mensen met geld bepalen zelf wie en wat ze willen hebben. Met veel vermogen kun je je kinderen schenken en daarnaast jezelf van zorg voorzien.Ook als het om dure zorg gaat. Mensen met vermogen kiezen een financieel adviseur die voor ze uitrekent hoe het vermogen het best in tact blijft, ondanks kosten die er zijn.
Mensen die nooit geld hebben kunnen sparen, en die bestaan ook nog, krijgen de zorg vergoed en dat lijkt mij ook niet meer dan beschaafd.
Het probleem zit natuurlijk bij de middengroepen. Sommige mensen voelen zich prettig bij sparen, dat geeft zekerheid en die zekerheid is belangrijker dan een nieuwe bank als het niet nodig is. Sparen kan echter een doel op zich worden. Sommige mensen ontzeggen zich van alles om maar te kunnen zeggen dat ze een ton op de bank hebben. Volgens mij heb je het dan niet begrepen. Als je dan zo vreselijk graag "rijk" wil zijn dan word je ook behandeld als "rijk" als je ziek bent. Ljjkt mij logisch. Sparen is zinvol tot op zekere hoogte.